Центральный банк Российской Федерации намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства и изменить основания для блокировки счетов россиян. К новым «факторам риска» будут добавлены и операции с криптовалютой.

Как сообщает РБК, Центробанк опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций, сейчас этот перечень содержит более 100 позиций и не обновлялся последние 8 лет

Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.

Новый перечень «не является исчерпывающим».

«Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов», – отмечают в ЦБ.


Подписывайся на канал Crypto.Pro в Telegram — всегда свежие новости и обзор рынка

Яна Ларго
Обозреватель и журналист с юридическим образованием. Ранее публиковалась в тематических изданиях на тему электронных денег. С ростом популярности криптовалют активно следит за их правовым статусом в мире. Яна увлекается пешим туризмом, юриспруденцией и исследованием развития рынка криптовалют