Начиная с 1 июня этого года, в силу вступили изменения к Гражданскому кодексу РФ, которые позволяют банкам отказывать клиенту в обслуживании счета или даже замораживать его, в случае, если у банка возникнут подозрения по поводу происхождения средств, находящихся на счету.

Так, согласно новой редакции статьи 848 ГК банк обязан отказывать клиенту в зачислении средств на банковский счет, если видит, что эти средства связаны с финансированием терроризма, экстремизма и торговлей оружием и наркотиками, отмечает заместитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.

Таким образом, по новым нормам, банк вправе заморозить или отказать в зачислении на счет «сомнительных» поступлений, в разряд которых попадают и зачисления от продажи криптовалют.

Эксперты полагают, что на практике, новые полномочия банков будут не столько сдерживать террористов, сколько ограничивать операции рядовых клиентов. Блокирование операций и счетов может коснуться многих физических лиц, оперирующих криптовалютами и электронными кошельками. Если банк заподозрит клиента в нелегальной коммерческой деятельности, он может заблокировать карту или даже прекратить обслуживание. После введения новых изменений банк сможет также отказать в зачислении средств на счет клиента до выяснения источников их происхождения. Если клиент пытался зачислить на счет средства от продажи криптовалюты на зарубежных площадках, деньги могут оказаться заморожены и надолго.


Подписывайся на канал Crypto.Pro в Telegram — всегда свежие новости и обзор рынка

Яна Ларго
Обозреватель и журналист с юридическим образованием. Ранее публиковалась в тематических изданиях на тему электронных денег. С ростом популярности криптовалют активно следит за их правовым статусом в мире. Яна увлекается пешим туризмом, юриспруденцией и исследованием развития рынка криптовалют